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O Reserve Bank of India suspendeu recentemente a licença do Airtel Payments Bank para verificação de identidade baseada em Aadhaar depois que foi pego abrindo contas bancárias de pagamentos para clientes ilegalmente. Agora, depois de ouvir a defesa do banco de pagamento, o RBI impôs uma multa de $ 5 crores ($ 50 milhões) por desrespeitar as normas em relação à abertura de contas e Conheça seu cliente (KYC) de clientes.
Os problemas para o Airtel Payments Bank começaram em novembro, quando após uma série de reclamações de usuários e notícias, o RBI descobriu que o banco estava abrir contas sem o consentimento dos usuários que conectou Aadhaar com seus telefones celulares. O banco de pagamentos também remeteu essas contas de 23 lakh usuários com $$ 47 crores na forma de subsídio ao GLP. Em seguida, o banco central suspendeu temporariamente a licença da Airtel para a ligação Aadhaar. Enquanto isso, a licença KYC do Airtel Payments Bank permanece suspensa e não há informações sobre quando será restabelecida.
Em janeiro, o RBI também emitiu um aviso ao Airtel Payments Bank buscando esclarecer por que não deveria ser multado por sua atividade fraudulenta. Em fevereiro, com o objetivo de prevenir tal uso indevido de poder no futuro, o RBI pediu aos bancos de pagamentos administrados por operadoras de telecomunicações que realizassem KYC fresco de todos os clientes, envolvendo terceiros independentes. Este regulamento foi feito para garantir que os bancos de pagamentos, como as subsidiárias da Idea Cellular e Bharti Airtel cumprir os regulamentos nacionais contra a lavagem de dinheiro.
A regulamentação, no entanto, coloca concorrentes não telco à frente da Airtel, que é um dos primeiros bancos de pagamentos da Índia. Outros participantes do segmento incluem Paytm, Fino e India Post Payments Bank. Enquanto isso, a Jio se prepara para lançar seu banco de pagamentos em colaboração com o State Bank of India (SBI), o maior banco do setor público do país.
No início da semana, o RBI também impôs multas ao SBI ($ 40 lakhs), ao Axis Bank ($ 3 crores) e à Índia no exterior ($ 2 crores) para violando os regulamentos KYC.
